农行周口分行强化反电诈宣传守护群众“钱袋子”
本报讯 ( 记者 徐如景 通讯员 张留厂 吴建明)今年以来,市农行严格执行党中央、国务院关于防范电信网络诈骗的工作要求,通过优化流程、加大宣传、网点堵截等方式,有效斩断电信网络诈骗渠道,保护群众财产安全。
优化业务流程,扎紧防诈关口。为避免电信网络诈骗分子借助农行渠道骗取群众资金,该行全方位开展“断卡行动”。该行在银行卡开立流程中,添加“禁止买卖银行卡”的告知内容,使客户清晰明白买卖银行卡的危害和应承担的法律责任;在对公户开立过程中,严格执行双人实地调查制度,确保对公客户具有稳定的经营场所和实际的经营内容,严防对公账户成为诈骗分子洗钱的渠道;针对存量银行卡,对于客户信息不完善的给予暂停交易,有效清理诈骗分子持有的他人卡;在ATM机转账环节,设置了24小时可撤销转账功能,为客户识别电信网络诈骗、避免资金受损提供缓冲时间。
加大宣传力度,增强防诈意识。该行累计印制宣传折页100多张,制作展板展架500个,制作反诈骗视频5条,通过网点阵地、员工进社区、线上渠道等,广泛宣传电信网络诈骗知识,提升群众的反诈骗常识;在营业网点,通过Led流动字幕、智能电视屏,发放反诈骗折页等,向客户宣传反诈知识;在社区,将“学党史、见行动、党员进社区”活动和反诈骗宣传有机结合起来,向群众宣传讲解电信诈骗手段,普及识别办法;利用微信、抖音等平台,通过生动的反诈骗短视频,向群众普及宣传反诈骗金融知识。
强化员工培训,提高识别能力。为有效识别出受骗的转账客户,该行加大网点员工的培训力度,制作了针对异常汇款客户的“五必问”清单,对于汇款目的不明、大额转账、异地转账等严格落实必问制度,防止客户资金受损;针对持他人卡前来取款的异常人员,通过让客户提供有效证件、多方询问客户信息等,加强诈骗行为的识别,避免涉案资金流入到诈骗分子的口袋。目前,该行已阻截诈骗资金700多万元,有效避免了300多名客户的资金损失。