中国银行周口分行扎实开展“打击治理电信网络诈骗犯罪”活动
近年来,针对网络电信诈骗违法犯罪日益严重的形势,中国银行周口分行担当社会责任,在市政府和各级监管单位的坚强领导下,积极参加“断卡”、“迅雷”行动,取得了一定的成绩。
一是源头把控、严把个人账户开户关。该行严格遵守个人账户开立实名制,在申请人开立个人银行账户时,要求其必须提供本人有效身份证件,并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查;通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的,要求其出具辅助身份证明材料。此外,该行还要求业务人员开户时通过询问开户申请人个人基本信息等方式,严格核验开户申请人身份信息,对开户申请人提供身份证件的真实性、有效性和合规性进行审核,并对开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人的开户意愿进行核实,重点防范不法分子冒用他人身份信息开立假名银行账户。存量客户通过核心银行系统预留客户信息进行核实比对,新增客户利用其他途径多重交叉验证客户相关信息对开户申请人身份信息进行核实。
二是过程管理、加强可疑、涉案账户管控。除严把个人账户开户关外,该行还对新开及存量账户建立了例行排查制度。对于符合账户交易以非柜面渠道为主,且账户登录和使用状态出现明显异常;交易频率高,且呈现“快进快出”、“低余额”等明显的过渡资金等特征的可疑账户,以及反诈相关单位、部门移交的涉案账户线索,采取联系客户、上门核实等方式调查客户身份信息,审查客户历史交易,同时结合客户的可疑交易报告情况对客户洗钱风险进行重新评估,对确定的可疑账、客户采取暂停非柜面交易、限制新开户、退出客户关系等措施加强后续管控。今年以来,共排查账户200个,重检客户8000余人次,暂停涉案账户50户,对200户可疑账户采取了限制交易管控措施。
三是积极宣传、营造全员反诈防诈氛围。该行响应市政府和各级监管部门号召,积极参与“断卡”、“迅雷”等打击治理电信网络诈骗犯罪专项活动,广泛宣传反诈防诈金融知识。同时,开展反诈防诈主题“金融知识万里行”、“金融知识进万家”专项活动,组织开展“打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月”等活动,取得良好社会效果。据统计,该行印制、发放《防范电信网络诈骗宣传手册》3500册;印制、张贴反诈防诈宣传海报60张;印制、发放宣传折页15,000份。(仵卫江)