2024年以来，人民银行周口市分行认真落实中央金融工作会议精神，坚持风险为本的反洗钱监管理念，通过执法检查、监管走访、案件推动、宣传教育“四维发力”，全面强化反洗钱监管效能，稳步推动辖区反洗钱工作迈向新高度。

严格执法检查，坚持“处罚+警示”，架设反洗钱监管“高压线”。依据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，人民银行周口市分行对辖区2家银行业金融机构开展综合执法检查。针对检查过程中发现的问题，严格依法依规处理，分别下发责令整改通知书，并依据裁量基准对2家银行业金融机构及其相关责任人员实施行政处罚。

深入走访，坚持“访谈+研讨”，拧紧反洗钱监管“安全阀”。人民银行周口市分行分别选取1家银行、保险公司、证券机构，开展监管走访，深入摸排反洗钱工作开展情况。通过与金融机构管理层、反洗钱岗位人员座谈，了解反洗钱制度执行情况，考察各岗位人员对反洗钱知识的掌握程度和风险意识，听取他们的意见建议；核实反洗钱工作落实情况，内容涵盖内控制度、客户身份识别、客户风险等级划分、可疑交易监测分析、大额交易报告等方面；开展案例研讨，围绕新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，针对实际工作中的典型案例、疑难问题，分享监管部门的观点和处理经验；针对走访过程中发现的问题，对症下药。

聚焦案件推动，坚持“协作+打击”，编织反洗钱监管“威慑网”。人民银行周口市分行不断完善并发挥反洗钱联席会议协作机制，深化与公安局、人民检察院在案件线索移送、信息共享、行业治理等方面的协作，持续强化洗钱违法犯罪打击力度。围绕在侦在诉在判上游犯罪案件，强化与公检法和纪委监委等部门的沟通交流，持续推动“一案双查”。

强化宣传教育，坚持“联动+创新”，筑牢反洗钱监管 “防火墙”。凝聚多方力量，催生联动效能。人民银行周口市分行联合市国家安全局、市公安局开展“反洗钱知识大讲堂”宣讲活动。依托重要时间节点，开展多层次的宣传活动，全方位营造反洗钱氛围。创新宣传形式，提升触达广度。人民银行周口市分行联合公益机构开展反洗钱骑行活动，广泛传播反洗钱理念。②25（韩博飞 万海峰）