工行周口分行坚持金融的政治性、人民性，遵循“反诈为民”基本原则，不断提升反诈工作质效，筑牢反诈“防火墙”。近日，因反诈工作成效突出，工行周口分行有关负责人受邀在全市反诈联席会议上作先进典型发言。

该行按照“主动防、智能控、全面管”的风险治理路径，坚持客户为本、部门联动、预防为主、标本兼治的工作原则，加强制度建设，扎实推进反诈工作。该行严格执行账户管理制度，切实平衡好风险防控和优化服务之间的关系，明确工作机制，深度分析、研判涉诈风险特征，按照“最小必要”原则确定管控范围，做到对涉案账户精准打击，筑牢风险防线。

该行强化源头风险防控，积极推广简易开户服务，严格落实人民银行开户“四步法”、《河南省个人银行结算账户分类分级管理自律公约》等制度要求，确保客户开户的真实性，从源头上防控开户风险。调整非柜面渠道支付交易限额，有效切断电信网络诈骗路径，对柜面、智能终端电子银行渠道限额实施分级管理，切实阻断涉案账户资金转移的渠道。2023年，该行累计堵截外部欺诈风险事件35起，配合公安机关抓获涉案人员11人，涉案金额59.2万元。②12（李玉 崔光亮）