现金管理服务是工行为满足优质客户资金管理个性化需求而产生的一项增值服务，是为协助客户进行有效现金管理而提供的收款、付款、账户管理、账户信息、投资、融资等一系列金融服务的组合方案。

　　收款服务包括委托收款、代理收款、对公业务通存通兑、支票直通车、Ｅ－ＢＡＮＫ收款、直接借记、上门收款、协议钱箱，根据客户资金运行的特点，为客户提供适合的收款服务，协助客户快速归集资金，提高资金使用效率。 

　　付款服务包括信用证、电子付款、Ｅ－ＢＡＮＫ支付、代发工资、牡丹卡公务用卡服务、外汇汇款、买方付息。

　　清算服务是凭借工行网点和网络优势，为商业银行、政策性银行、外资银行以及证券期贷公司提供优质、高效的资金清算服务。 

　　账户管理服务包括账户收支管理、账户余额管理、支付控制、集团二级客户、Ｅ－ＢＡＮＫ账户信息服务，通过工行的领先技术、强大的网络优势，协助客户对账户资金流入、流出及留存进行有效监控，提供完善的信息服务，实现资金流与信息流的同步，促进资金流和物流的紧密结合，提供全面的业务决策信息支持。

　　综合收付款主要是综合收款服务和综合付款服务，综合收款是指集团总部有指令从指定的付款账户按指定的金额，收款到指定的账户，将处理结果反馈给客户的一种服务方式。综合付款是指按照客户的指令从指定的账户按指定的金额，付款给指定的收款账户上，将处理结果反馈给客户的一种服务方式。 

　　业务咨询电话：８２７０２００－３３１５ （吕彦春）