打击非法集资典型案例选登

　　周口市打击和处置非法集资工作领导小组办公室

　　打击非法集资典型案例选登

　　——河南汤阴县农民高某某非法吸收公众存款案

　　中国农民向来靠自己的辛勤劳动发财致富，但河南省汤阴县农民高某某却“另辟蹊径”，非法吸收公众存款发放贷款赚取利差，最终走上犯罪之路。 

　　案情简介

　　1968年1月出生于河南省安阳市汤阴县瓦岗乡大江窑村的农民高某某，初中文化，曾担任汤阴县瓦岗乡信用社协储员。2006年6月至2007年5月期间，他以个人名义非法吸收农户存款，金额155万元，月利率2.52％。。后又以10％。的月利率贷给其他农户。案发后，高某某的家属将153万元的存款手续全部转给贷款户，由贷款户还款。

　　作案手段

　　1. 隐瞒身份吸收存款。高某某原来当过某信用社的协储员，在本地家喻户晓。2006年5月26日，信用社与高某某解除劳动合同，但群众并不知情。高某某故意隐瞒被辞退这一事实，仍以协储员身份吸收农户存款，使很多村民上当受骗。

　　2. 假借邮政储蓄、信用社凭证骗取信任。为了不被村民怀疑，高某某先后从邮政储蓄所、信用社柜台拿走存款凭条400余份，把单据一式两份填写好，一份交给存款农户，一份留着自己备查，使受害人误认为自己的钱已经存入银行，手中拿到的是正规的银行存款凭证。当办案人员在现场察看高某某揽储的手续时，高某某泰然自若地拿出200多张信用社和邮政储蓄所的存款凭条，声称他将群众的钱都存到了相应的银行。而当民警要求与信用社、邮政储蓄所核实手续时，高某某很紧张，辩称他的钱还没有存到银行。民警要求提供相关账本时，高某某却说没有记账。

　　案件查处

　　2007年6月5日，汤阴县公安局侦查大队接到群众匿名举报称，高某某私自吸收存款，民警赶赴瓦岗乡进行调查。至此，高某某非法吸收公众存款案浮出水面。因涉嫌非法吸收公众存款罪，高某某于2007年6月1日被汤阴县公安局刑事拘留，后被汤阴县人民检察院依法批准逮捕。汤阴县人民检察院指控高某某犯非法吸收公众存款罪，于2007年9月14日向汤阴县人民法院提起公诉。 

　　法院经审理认为，被告人高某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十二条第一款的规定，以非法吸收公众存款罪依法判处高某某有期徒刑3年，缓刑5年，并处罚金5万元。

　　案件警示

　　《中华人民共和国商业银行法》第八十一条规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公共存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。本案给银行业金融机构和社会公众尤其是广大农民朋友敲响了警钟。 

　　商业银行（农村信用社）要加强对协储员的管理，杜绝协储员辞工后继续冒用协储员身份进行不法活动。广大农民朋友存款一定要亲自到银行网点办理，不要图一时方便由别人代为转存。

　　（选自《打击非法集资典型案例汇编》）

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